Megtakarítások & Biztosítás

A megtakarítás és a befektetés között az a legfőbb különbség, hogy míg a befektetés egy adott pénzösszeggel kapcsolatos egyszeri (vagy folyamatos többszöri) döntés, annak érdekében, hogy az a jövőben gyarapodjon, addig a megtakarítás folyamatos - általában kisebb összegek  - elhelyezését, lekötését jelenti, annak érdekében, hogy egy jövőbeli cél eléréseben segítségünkre legyen. Az első esetben tahát rendelkezésünkre áll egy befektethető pénzösszeg, míg a második esetben annak érdekében takarékoskodunk, hogy az később rendelkezésre álljon. 

Személyes döntés, hogy kinek mi az a jövőbeni cél, aminek elérése érdekében rendszeresen hajlandó lemondani a jövedelme egy részérő, azonnali áldozatot vállalva az elérendő cél érdekében. 

Ilyen célok lehetnek, a saját otthon megteremtése, gyermekünk taníttatása, vagy életkezdésének támogatása, nyugdíjas éveink anyagi biztonságának megteremtése. Természetesen ettől eltérő jövőbeni célok is előfordulnak, és pont ez az oka annak, hogy a megtakarítások terén sem lehet mindenkinek általánosan megfelelő alternatívát kínálni. 

Általánosan elmondható, hogy az emberek nagy része szkeptikus a biztosításokkal kapcsolatban, aminek mindössze annyi az oka, hogy nem mindenkinek az adott - biztosítási "pénzügyi tanácsadó" által kínált - termékre van szüksége. 

Számunkra az a legfontosabb, hogy mindenkinek a saját igényeihez, céljaihoz, és lehetőségeihez illeszkedő terméket javasoljuk, biztosítási termékeket azonban NEM értékesítünk.